初心者向け投資講座 – 安全に始める資産運用の第一歩

2024.09.25

1. 投資の基本とは？

投資とは、お金を使って資産を購入し、その価値が上がることで利益を得ることを目指す行為です。株式、不動産、金、債券、投資信託、仮想通貨など、多くの種類があります。目的に合わせて適切な投資商品を選ぶことが大切です。

2. リスクとリターンの関係

投資においては「リスクとリターン」が重要な概念です。リスクが高い投資ほど、大きなリターンが期待できますが、損失の可能性も高まります。逆に、リスクが低い投資はリターンが少なくなる傾向があります。基本的には給与の1～2割を投資に充てるとよいとされていますが、月々数千円から始めれる投資もあります。初心者は自分のリスク許容度を理解し、無理のない投資計画を立てましょう。

3. 初心者におすすめの投資商品

初心者には比較的リスクが低い商品から始めるのがおすすめです。例えば、以下のようなものがあります。

◉投資信託: プロの投資家が運用しているため、初心者でも手軽に始められます。

◉債券: 株式よりもリスクが低く、安定したリターンが期待できます。

◉積立NISA: 非課税枠があり、長期的な資産形成に向いています。

4. 分散投資の重要性

「卵を1つのカゴに入れるな」という言葉があるように、分散投資はリスクを抑えるために重要です。異なる資産クラスや地域に投資することで、特定のリスクに対する耐性が高まります。例えば、株式だけではなく、債券や不動産、国際投資信託も組み合わせるとよいでしょう。

5. 始める前に知っておきたい3つのポイント

投資を始める前に、次の3つのポイントを確認しましょう。

①投資目的を明確にする: どのくらいの期間でどの程度の利益を期待するかを考えます。

②リスク許容度を把握する: 自分がどれだけのリスクを受け入れられるかを理解しておくことが重要です。

③知識をつける: 投資は勉強が欠かせません。基本的な経済の知識や投資商品の特徴を学びましょう。

6. まとめ：安全に投資を始めるために

初心者にとって最も大切なことは、無理をせず、少額からでも安全に投資を始めることです。リスク管理をしながら、長期的な視点で資産を増やしていきましょう。また、投資を始めると必ずと言っていいほど、詐欺にあう可能性が高まります。金融庁に登録された企業から、自己判断ですることを徹底してください。友人からの甘い誘いには乗らないように気を付けましょう。

支援員Mは20代から投資を始めて、投資歴約30年ほどになります。詳しい訳ではありませんが、無理なく、分散投資をすることを心がけています。投資は怖いと思われている方が多いかもしれませんが、少し先の未来を見通して投資をすることは、資産形成にとても有益に働きます。最近、アクセスジョブ四ツ橋にて第一回目投資講座を開き、分散投資と複利で運用することを学びました。第二回目は未定ですが（笑）。またご要望があれば開催したいと思います♪